2017年初级银行业法律法规与综合能力备考试题及答案6_第2页

　　11、基金直销机构是指()。

　　A、证券公司

　　B、商业银行

　　C、独立基金销售机构

　　D、基金管理公司

　　参考答案：D

　　解析：目前，国内的基金销售机构可分为直销机构和代销机构两种类型。直销机构是指直接销售基金的基金公司。代销机构是指与基金公司签订基金产品代销协议，代为销售基金产品，赚取销售佣金的商业机构，主要包括商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构以及独立基金销售机构。

　　12、属于基金客户服务特点的是()。

　　A、灵活性、全面性

　　B、细致性、适用性

　　C、普遍性、优先性

　　D、持续性、专业性

　　参考答案：D

　　解析：基金客户服务具有以下四个特点：专业性、规范性、持续性、时效性。

　　13、关于基金份额认购的收费模式的表述，正确的是()。

　　A、存在前端收费和后端收费两种模式

　　B、后端收费模式是指在认购基金份额时就支付费用

　　C、前端收费模式是指在认购基金份额时不收费

　　D、前端收费的认购费率一般会随着基金持有时间的延长而递减

　　参考答案：A

　　解析：前端收费是指认购基金份额时就支付认购费用的付费模式;后端收费是指在认购基金份额时不收费，在赎回基金份额时才支付认购费用的收费模式。后端收费的认购费率一般设计为随着基金份额持有时间的延长而递减，持有至一段时间后费率可降为零。

　　14、基金临时报告书披露的重大事件不包括()。

　　A、转换基金运作方式

　　B、基金份额净值计价错误金额达基金份额净值的0.2%

　　C、更换基金管理人或托管人

　　D、基金经理发生变动

　　参考答案：B

　　解析：基金的重大事件包括：基金份额持有人大会的召开，提前终止基金合同，延长基金合同期限，转换基金运作方式，更换基金管理人或托管人，基金管理人的董事长、总经理及其他高级管理人员、基金经理和基金托管人的基金托管部门负责人发生变动，涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼，基金份额净值计价错误金额达基金份额净值的0.5%，开放式基金发生巨额赎回并延期支付，基金改按估值技术等方法对长期停牌股票进行估值等等。

　　15、基金公司的财务人员休产假，为控制人力成本，公司安排基金会计兼职从事公司财务清算工作，关于该安排，以下说法正确的是()。

　　A、违反了效率性原则

　　B、体现了有效性原则

　　C、体现了成本效益原则

　　D、违反了独立性原则

　　参考答案：D

　　解析：独立性指基金管理人各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。

　　16、基金职业道德规范中守法合规的基本要求包括()。I.遵守国家法律、行政法规和部门规章 II.遵守与基金业相关的自律规则及其所属机构的各种管理规范 III.配合基金监管机构的监管

　　A、I、III

　　B、II、III

　　C、I、II、III

　　D、I、II

　　参考答案：C

　　解析：守法合规，是指基金从业人员不但要遵守国家法律、行政法规和部门规章，还应当遵守与基金业相关的自律规则及其所属机构的各种管理规范，并配合基金监管机构的监管。

　　17、保本基金的投资目标是()。

　　A、获得尽可能高的回报

　　B、使投资风险尽可能低

　　C、获得市场平均收益

　　D、在锁定下跌风险的同时力争有机会获得潜在的高回报

　　参考答案：D

　　解析：保本基金的投资目标是在锁定风险的同时力争有机会获得潜在的高回报。

　　18、关于债券基金的分类，以下表述错误的是()。

　　A、可根据债券发行者分类

　　B、可根据收益率高低分类

　　C、可根据债券到期日分类

　　D、可根据债券信用等级分类

　　参考答案：B

　　解析：根据债券发行者，可以将债券分为政府债券、企业债券、金融债券等。根据债券到期日，可以将债券分为短期债券、长期债券等。根据债券信用等级，可以将债券分为低等级债券、高等级债券等。与此相对应，也就产生了以某一类债券为投资对象的债券基金

　　19、基金信息披露的最根本、最重要的原则是()。

　　A、时效性

　　B、重要性

　　C、真实性

　　D、全面性

　　参考答案：C

　　解析：真实性原则是基金信息披露最根本、最重要的原则，它要求披露的信息应当以客观事实为基础，以没有扭曲和不加粉饰的方式反映真实状态。

　　20、场外认购的LOF基金份额注册登记在()。

　　A、中央国债登记结算公司的注册登记系统

　　B、基金管理人的注册登记系统

　　C、中国证券登记结算公司的开放式基金注册登记系统

　　D、基金托管人的注册登记系统

　　参考答案：C

　　解析：LOF份额的认购分场外认购和场内认购两种方式。场外认购的基金份额注册登记在中国证券登记结算有限责任公司的开放式基金注册登记系统;场内认购的基金份额登记在中国证券登记结算有限责任公司的证券登记结算系统。