2017年初级银行业法律法规与综合能力备考试题及答案6

　　一、单项选择题

　　1、关于投资者教育，以下表述正确的是()。

　　A、、应突出证券投资的重要性

　　B、、首先是教育投资者选择适合的投资策略

　　C、、重要内容是进行风险提示

　　D、、重点内容是选择进入市场的时机

　　参考答案：C

　　解析：针对投资者进行的风险教育、风险提示以及为投资者维权提供的有关服务，已经成为各国开展投资者教育的重要内容。

　　2、以下有关巨额赎回的处理措施，不符合有关规定的是()。

　　A、出现部分延期赎回时，基金管理人应在指定媒体公告

　　B、接受全额赎回

　　C、延期至下一开放日的赎回申请享有赎回优先权

　　D、部分延期赎回

　　参考答案：C

　　解析：未受理部分除投资者在提交赎回申请时选择将当日未获受理部分予以撤销外，延迟至下一开放日办理。转入下一个开放日的赎回申请不再享有赎回优先权，并将以下一个开放日的基金份额净值为基准计算赎回金额。

　　3、CPPI投资策略的投资步骤不涉及()。

　　A、设定价值底线

　　B、确定保本资产比例，并将其余资产投资于风险资产

　　C、按安全垫的一定倍数确定风险资产投资比例，并将其余资产投资于保本资产

　　D、计算安全垫

　　参考答案：B

　　解析：本题考查保本基金的保本策略。

　　4、以下均为债权类金融资产的是()。

　　A、可转债、票据

　　B、现金、定期分红蓝筹股

　　C、基金、国债期货

　　D、城投债、限售股

　　参考答案：A

　　解析：金融资产一般分为债权类金融资产和股权类金融资产两类。债权类金融资产以票据、债券等契约型投资工具为主，股权类金融资产以各类股票为主。

　　5、货币市场基金的投资对象不包括()。

　　A、现金

　　B、期限在1年以内(含1年)的中央银行票据

　　C、期限在1年以内(含1年)的债券回购

　　D、剩余期限在397天以内(含397天)的AA级企业债

　　参考答案：D

　　解析：货币市场基金不得投资于信用等级在AAA级以下的企业债券。

　　6、基金合同的当事人包括()。

　　A、基金份额持有人、基金销售人与基金托管人

　　B、基金份额持有人、基金管理人与基金销售人

　　C、基金份额持有人、基金管理人与基金托管人

　　D、基金份额持有人、基金监管人与基金销售人

　　参考答案：C

　　解析：我国的证券投资基金依据基金合同设立，基金份额持有人、基金管理人与基金托管人是基金合同的当事人，简称基金当事人。

　　7、基金管理公司需要在每年结束后()内，披露基金年度报告。

　　A、90个工作日

　　B、90个自然日

　　C、60个自然日

　　D、60个工作日

　　参考答案：A

　　解析：基金年度报告是基金存续期信息披露中信息量最大的文件。应当在每年结束之日起91日内，编制完成基金年度报告，并将年度报告正文登载于网站上，将年度报告摘要登载在指定报刊上(这里指的是90个工作日)。

　　8、依据适当性原则，基金销售机构向基金投资人推介基金产品的重要依据是()。

　　A、基金经理的过往依据

　　B、基金管理人的风险控制能力

　　C、基金销售机构的营销计划

　　D、基金产品风险评价结果

　　参考答案：D

　　解析：基金产品风险评价结果应当作为基金销售机构向基金投资人推介基金产品的重要依据。

　　9、基金销售机构在进行客户风险等级划分时，应综合考虑客户身份、地域、行业或职业、交易特征等因素。客户风险等级至少应当分为()个等级。

　　A、3

　　B、4

　　C、5

　　D、10

　　参考答案：A

　　解析：基金销售机构在进行客户风险等级划分时，应综合考虑客户身份、地域、行业或职业、交易特征等因素。客户风险等级至少应当分为高、中、低三个等级。

　　10、关于证券投资基金能够发挥专业理财的优势，以下表述错误的是()。

　　A、推动市场价值判断体系的形成

　　B、防止市场过度投机

　　C、能够给投资者带来超额收益

　　D、倡导理性的投资文化

　　参考答案：C

　　解析：证券投资基金发挥专业理财优势，推动市场价值判断体系的形成，倡导理性的投资文化，有助于防止市场的过度投机。