2021年初级银行从业资格证《风险管理》章节习题：风险管理体系

　　1[.单选题]()负责建立识别、计量、监测并控制风险的程序和措施。

　　A.董事会

　　B.监事会

　　C.股东大会

　　D.高级管理层

　　[答案]D

　　[解析]D项，高管层负责组织实施经银行董事会审核通过的重大风险管理事项，以及在董事会授权范围内就有关风险管理事项进行决策，负责建设银行风险管理体系，组织开展各类风险管理活动，识别、计量、监测、控制或缓释银行的风险，向董事会就银行风险管理和风险承担水平进行报告并接受监督。

　　2[.单选题]()向董事会负责，是商业银行的执行机构。

　　A.监事会

　　B.董事会

　　C.高级管理层

　　D.经理层

　　[答案]C

　　[解析]高级管理层向董事会负责，是商业银行的执行机构。

　　3[.单选题]中国银监会《商业银行资本管理办法(试行)》规定()负责根据业务战略和风险偏好组织实施资本管理工作，确保资本与业务发展、风险水平相适应，落实各项监控措施，定期评估资本计量高级方法和工具的合理性和有效性。

　　A.董事会

　　B.监事会

　　C.股东大会

　　D.高级管理层

　　[答案]D

　　[解析]中国银监会《商业银行资本管理办法(试行)》规定高级管理层负责根据业务战略和风险偏好组织实施资本管理工作，确保资本与业务发展、风险水平相适应，落实各项监控措施，定期评估资本计量高级方法和工具的合理性和有效性。

　　4[.单选题]()在风险管理方面，对本行经营决策、风险管理和内部控制等进行监督检查并督促整改。

　　A.风险管理委员会

　　B.董事会

　　C.高级管理层

　　D.监事会

　　[答案]D

　　[解析]在《商业银行公司治理指引》中，监事会是商业银行的内部监督机构，对股东大会负责。除依据《公司法》等法律法规和商业银行章程履行职责外，在风险管理方面，对本行经营决策、风险管理和内部控制等进行监督检查并督促整改。

　　5[.单选题]随着银行对风险管理重要性程度认识的提高，一些国际大型银行开始在高管层层面设立()，具体负责组织实施银行风险管理工作。

　　A.风险管理专职人员

　　B.风险管理委员会

　　C.风险控制专职人员

　　D.首 席风险官

　　[答案]D

　　[解析]随着银行对风险管理重要性程度认识的提高，一些国际大型银行开始在高管层层面设立首 席风险官，具体负责组织实施银行风险管理工作。《商业银行公司治理指引》也指出，商业银行可以设立独立于操作和经营条线的首 席风险官。

　　6[.单选题]()是商业银行最高风险管理/决策机构,()承担商业银行风险管理的最终责任

　　A.股东大会,董事会

　　B.股东大会,监事会

　　C.董事会,高级管理层

　　D.董事会,董事会

　　[答案]D

　　[解析]董事会是商业银行最高风险管理/决策机构,董事会承担商业银行风险管理的最终责任。

　　7[.单选题]商业银行监事会应当对董事会及高级管理层在资本管理和资本计量高级方法管理中的履职情况进行监督评价，并至少()向股东大会报告董事会及高级管理层的履职情况。

　　A.每年一次

　　B.每年两次

　　C.每年四次

　　D.每年五次

　　[答案]A

　　[解析]商业银行监事会应当对董事会及高级管理层在资本管理和资本计量高级方法管理中的履职情况进行监督评价，并至少每年一次向股东大会报告董事会及高级管理层的履职情况。

　　8[.单选题]巴塞尔委员会提出大型银行、国际活跃银行以及其他银行应配备首 席风险官，关于首 席风险官，下列说法中错误的是()。

　　A.首 席风险官必须具备独立性

　　B.首 席风险官负责商业银行的全面风险管理

　　C.首 席风险官不能向董事会报告

　　D.首 席风险官应与操作和经营条线分离，不负管理和财务职责

　　[答案]C

　　[解析]《商业银行公司治理指引》指出，商业银行可以设立独立于操作和经营条线的首 席风险官。首 席风险官负责商业银行的全面风险管理，并可以直接向董事会及其风险管理委员会报告。

　　9[.单选题]下列不属于商业银行风险管理部门的职责的是()。

　　A.组织开展各项风险管理工作

　　B.建立有关风险管理政策和指导原则的档案和手册

　　C.建设完善包括风险管理政策制度、工具方法、信息系统等在内的风险管理体系

　　D.对银行承担的风险进行识别、计量、监测、控制、缓释以及风险敞口的报告

　　[答案]B

　　[解析]风险管理部门在高管层(首 席风险官)的领导下，负责建设完善包括风险管理政策制度、工具方法、信息系统等在内的风险管理体系，组织开展各项风险管理工作，对银行承担的风险进行识别、计量、监测、控制、缓释以及风险敞口的报告，促进银行稳健经营、持续发展。

　　10[.单选题]关于风险管理的“三道防线”说法错误的是()。

　　A.第一道防线——业务条线部门

　　B.第二道防线——风险管理部门和合规部门

　　C.第三道防线——内部审计

　　D.第二道防线——银保监会

　　[答案]D

　　[解析]业务条线部门是第一道风险防线,它是风险的承担者,应负责持续识别、评估和报告风险敞口。风险管理部门和合规部门是笫二道风险防线。风险管理部门负责监督和评估业务部门承担风险的业务活动。合规部门负责定期监控银行对于法律、公司治理规则、监管规定、行为规范和政策的执行情况。风险管理和合规管理部门均应独立于业务条线部门。内部审计是第三道风险防线。内审部门对银行的风险治理框架的质量和有效性进行独立的审计。

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