2021年初级银行从业资格考试《风险管理》章节考题：操作风险识别

　　[单选题]内部欺诈是指( )。

　　A商业银行内部员工因过失没有按照雇佣合同、内部员工守则、相关业务及管理规定操作或者办理业务造成的风险，主要包括因过失、未经授权的业务或交易行为以及超越授权的活动

　　B员工故意骗取、盗用财产或违反监管规章、法律或公司政策导致的损失

　　C商业银行员工由于知识、技能匮乏而给商业银行造成的风险

　　D违反就业、健康或安全方面的法律或协议，包括劳动法和合同法等，造成个人工伤赔付或因性别、种族歧视事件导致的损失

　　参考答案：B

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　　[单选题]某企业由于财务印章被盗用，导致该企业在开户行的巨额存款在几天内被取走，给该行造成不良影响。从操作风险事件分类来看，该事件应归于( )类别。

　　A系统缺陷

　　B内部流程

　　C外部事件

　　D人员因素

　　参考答案：C

　　[单选题]外部事件不包括( )。

　　A外部欺诈

　　B职员欺诈

　　C交通事故

　　D外包商不履责

　　参考答案：B

　　[单选题]下列会对银行造成损失，而不属于操作风险的是(　)。

　　A违反监管规定

　　B动力输送中断

　　C声誉受损

　　D黑客攻击

　　参考答案：C

　　[单选题]下列关于操作风险的说法，错误的是( )。

　　A操作风险普遍存在于商业银行业务和管理的各个方面

　　B操作风险属于银行的内生风险

　　C试图用一种方法来覆盖操作风险管理的所有领域几乎是不可能的

　　D操作风险具有相对独立性，不会引发市场风险和信用风险

　　参考答案：D

　　[单选题]下列关于操作风险的人员因素的说法，错误的是( )。

　　A内部欺诈原因类别可分成未经授权的活动、盗窃和欺诈两类

　　B违反用工法造成损失的原因包括劳资关系、安全/环境、性别歧视和种族歧视等

　　C外部欺诈可分为盗窃和欺诈、系统安全性两类

　　D缺乏足够的后援人员，相关信息缺乏共享和文档记录及缺乏岗位轮换制等是员工知识技能匮乏造成风险的体现

　　参考答案：D

　　[单选题]抵押权证和房产证丢失属于操作风险内部流程中的(　)。

　　A文件合同缺陷

　　B财务/会计错误

　　C结算支付错误

　　D产品设计缺陷

　　参考答案：A

　　[单选题]法律风险与操作风险之间的关系是( )。

　　A操作风险和法律风险产生的原因相同

　　B外部合规风险与法律风险是相同的

　　C法律风险与操作风险相互独立

　　D操作风险包括法律风险

　　参考答案：D

　　[单选题]下列各项中，不属于失职违规情形的是( )。

　　A对客户进行误导

　　B从事超越授权交易

　　C恶意毁损

　　D支配超出权限资金额度

　　参考答案：C

　　[单选题]巴塞尔委员会将操作风险定义为(　)。

　　A操作过程中产生的突发事件，并且人们不能精确预测这种突发事件发生的概率

　　B商业银行从业人员在交易时，面对的不确定情况

　　C由不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统以及外部事件所造成损失的风险

　　D由于利率、汇率等原因，银行业务量变动所带来的风险

　　参考答案：C

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