2020年初级银行从业资格考试风险管理模考练习（十一）_第2页

　　16、 以下哪一项不属于CAMEL评级体系中的指标( )。

　　A.资本充足性

　　B.资产质量

　　C.管理水平

　　D.竞争力水平

　　标准答案：d

　　17、 银监会公布的风险监管核心指标不包括( )。

　　A.风险水平

　　B.风险迁徙

　　C.风险抵补

　　D.风险价值

　　A B C D

　　标准答案：d

　　18、 《巴塞尔资本协议》规定，商业银行核心资本充足率的指标不得低于( )。

　　A.4%

　　B.8%

　　C.10%

　　D.12%

　　标准答案：a

　　19、 已知某商业银行的核心资本为5亿，附属资本为2亿，信用风险加权资产为80亿，并且市场风险的资本要求为20亿，那么根据《商业银行资本充足率管理办法》规定的资本充足率的计算公式，该商业银行的资本充足率为( )。

　　A.25%

　　B.6%

　　C.2%

　　D.9%

　　标准答案：c

　　7/(80+12.5×20)=2%

　　20、 关于商业银行的业务外包的论述，不正确的是( )。

　　A.商业银行经营管理中的诸多操作或服务都可以外包

　　B.通过业务外包，商业银行也把相应的风险承担者转移给了外包商，商业银行从此不必对外包业务负任何直接或间接的责任

　　C.虽然业务可以外包，但是对于外包业务的可能的不良后果，商业仍然承担责任

　　D.过多的外包业务可能产生额外的操作风险或其他隐患

　　标准答案：b

　　二、多选题

　　1、 以下论述正确的是( )。

　　A.对商业银行而言，零售存款客户对银行信用和利率水平不是很敏感

　　B.对商业银行而言，零售存款客户对银行信用和利率水平很敏感

　　C.对商业银行而言，公司/机构存款人对银行信用和利率水平不是很敏感

　　D.对商业银行而言，公司/机构存款人对银行信用和利率水平很敏感

　　E.零售存款客户和公司/机构存款人对银行信用和利率水平都很不敏感

　　标准答案：a, d

　　2、 关于商业银行风险报告的以下说法，正确的有( )。

　　A.商业银行各个层面都需要有效使用风险报告

　　B.风险报告需要在不同级别以及不同部门之间传递

　　C.为保证风险管理部门的独立性，风险报告易只在上下级之间进行传递

　　D.在向外部提供风险分析报告时，需要把握的重点是规范操作

　　E.风险报告只要满足监管当局和自身风险管理与内控需要即可，不必在乎形式或流程

　　标准答案：a, b, d

　　3、 衡量商业银行流动性的指标中，贷款总额与核心存款比率这一指标可以通过( )换算得到。

　　A.现金头寸指标

　　B.核心存款比例

　　C.贷款总额与总资产比率

　　D.流动资产与总资产比率

　　E.大额负债依赖度

　　标准答案：b, c

　　4、 流动性风险预警的内部指标包括( )。

　　A.盈利水平

　　B.产品业务的风险水平

　　C.资产负债结构

　　D.资产负债质量

　　E.高官层人事更替

　　标准答案：a, b, c, d

　　5、 以下哪些是声誉风险管理中应强调的内容是( )。

　　A.明确商业银行的战略愿景和价值理念

　　B.有明确记载的声誉风险管理流程及政策

　　C.深入理解不同利益持有者对自身的期望值

　　D.有明确记载的危机处理/决策流程

　　E.建设学习型组织

　　标准答案：a, b, c, d, e

　　6、 国内银行界普遍认为声誉风险管理的最好办法是( )。

　　A.推行全面风险管理理念

　　B.改善公司治理

　　C.预先做好危机防范准备

　　D.确保各类主要风险被正确识别、优先排序，并得到有效管理

　　E.加强对声誉风险的量化分析

　　标准答案：a, b, c, d

　　7、 银行监管的必要性原理可以概括为( )。

　　A.公共性质论

　　B.利益冲突论

　　C.债券保护论

　　D银行风险论.

　　E.适度竞争论

　　标准答案：a, b, c, d, e

　　8、 银行风险监管指标的监测评价应遵循哪些原则( )。

　　A.准确性原则

　　B.可比性原则

　　C.及时性原则

　　D.持续性原则

　　E.保密性原则

　　标准答案：a, b, c, d, e

　　9、 我国商业银行信用风险监管指标包括( )。

　　A.不良资产率

　　B.不良贷款率

　　C.贷款损失准备率

　　D单一客户授信集中度.

　　E.预期损失率

　　标准答案：a, b, c, d, e

　　10、 我国银行监管领域所依托的主要法律包括( )。

　　A.《银行业监督管理法》

　　B.《中国人民银行法》

　　C.《商业银行法》

　　D.《行政许可法》

　　E.《巴塞尔新资本协议》

　　标准答案：a, b, c, d

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