2019年初级银行从业资格证风险管理章节习题：第八章_第2页

　　二、多项选择题

　　1、商业银行有效管理和控制风险的外部保障由(　)构成。

　　A、监管部门监督检查

　　B、社会监督

　　C、市场约朿

　　D、媒体报道

　　E、内部核查

　　2、银行监管的基本原则主要有(　)。

　　A、依法

　　B、公开

　　C、公正

　　D、效率

　　E、独立

　　3、银监会明确提出良好银行监管的标准主要有(　)。

　　A、促进金融稳定和金融创新共同发展

　　B、努力提升我国银行业在国际金融服务中的竞争力

　　C、鼓励公平竞争，反对无序竞争

　　D、提升银行业经营能力，提高盈利水平

　　E、高效、节约地使用一切监管资源

　　4、在银行监管中，监管部门高度关注银行业金融机构所面临的风险状况，包括(　)。

　　A、国家整体风险状况

　　B、行业整体风险状况

　　C、全球风险状况

　　D、区域风险状况

　　E、银行机构自身风险状况

　　5、银行监管的方法主要有(　)。

　　A、市场约束

　　B、舆论监督

　　C、市场准入

　　D、监督检查

　　E、资本监管

　　6、市场约束机制需要一系列配套制度得以实现，包括(　)。

　　A、完善的信息披露制度

　　B、健全的中介机构管理约束

　　C、良好的市场环境

　　D、有效的市场退出政策

　　E、监管机构对银行业金融机构所披露的信息进行评估

　　7、信息披露通常是指公众公司以(　)等形式，把公司及与公司相关的信息，向投资者和社会公众进行披露的行为。

　　A、公司规章制度

　　B、招股说明书

　　C、上市公告书

　　D、定期报告

　　E、临时报告

　　三、判断题

　　1、银行监管是由政府主导、实施的对银行业金融机构的监督管理行为，监管部门通过指定法律、制度和规则，实施监督检查，促进金融体系的安全和稳定，有效保护存款人利益。(　)

　　2、所谓风险监管，是指通过识别银行固有的风险种类，进而对其经营管理所涉及的各类风险进行评估，并按照评级标准，系统、全面、持续的评价一家银行经营管理状况的监管方式，是一种局部、静态的掌握银行情况的监管。(　)

　　3、现场检查工作还要对非现场监管发现的问题和风险进行持续跟踪监测，督促被监管机构加快整改进度和情况，加强非现场监管的有效性。(　)

　　4、市场约束是指通过建立银行业金融机构信息披露制度，增强银行业金融机构经营和监管透明度，有效发挥外部监督作用，提高银行业整体经营水平，实现持续、稳健发展。(　)

　　5、银行机构要真实、全面、及时、充分地进行信息披露，提高银行经营透明度，有利于社会大众及监管机构对银行的监督管理，提高银行治理水平和风险控制意识。(　)