2019年初级银行从业资格证风险管理章节习题：第二章_第2页

　　二、多项选择题

　　1、商业银行逐步建立并完善风险管理体系包括(　)。

　　A、良好的风险治理结构

　　B、明确的风险偏好

　　C、稳健的风险文化

　　D、严格的风险限额

　　E、高效的风险数据

　　2、巴塞尔委员会2015年发布的第四版《银行公司治理原则》，强调董事会对(　)承担最终责任。

　　A、银行的业务战略

　　B、财务稳健性

　　C、关键人员决定

　　D、治理结构与实践

　　E、风险管理与合规义务

　　3、在我国商业银行，高管层层面普遍设立了(　)。

　　A、负责对风险管理政策制度进行审议的风险管理委员会

　　B、负责对信用风险进行审议的信用风险委员会

　　C、负责对市场风险进行审议的市场风险委员会

　　D、负责对操作风险进行审议的操作风险委员会

　　E、负责对流动性风险进行审议的资产负债委员会

　　4、商业银行风险管理部门承担的职责有(　)。

　　A、对各项业务及各类风险进行持续、统一的监测、分析与报告

　　B、持续监控风险并预算与风险相关的资本需求

　　C、及时向高级管理层和董事会报告

　　D、了解银行股东特别是主要股东的风险状况

　　E、评估业务和产品创新、进入新市场以及市场环境发生显著变化时，给商业银行带来的风险

　　5、风险承受能力较小的商业银行可能将资产重点投资到(　)。

　　A、新产品

　　B、成熟的市场

　　C、新兴行业

　　D、高信用等级的客户

　　E、低风险产品

　　6、有效的风险偏好声明应该满足的原则有(　)。

　　A、包括银行在制定战略和业务规划时所使用的关键背景信息和假设

　　B、与银行长短期战略规划、资本规划、财务规划、薪酬机制相关联

　　C、基于总体风险偏好、风险能力、风险轮廓，应为每类实质性风险和总体风险确定能够接受的最高风险水平

　　D、具有前瞻性

　　E、考虑客户的利益和对股东的受托义务、资本及其他监管要求，在完成战略目标和业务计划时，确定银行愿意接受的风险总量

　　7、在风险偏好设置与实施过程中，需要注意的有(　)。

　　A、充分考虑利益相关者的期望

　　B、将风险偏好于战略规划有机结合

　　C、向业务条线和分支机构传导

　　D、向风险管理部门传导

　　E、持续地监测与报告

　　8、按约束的风险类型，限额主要分为(　)。

　　A、信用风险限额

　　B、市场风险限额

　　C、操作风险限额

　　D、流动性风险限额

　　E、国别风险限额

　　9、风险限额管理的环节包括(　)。

　　A、风险限额设定

　　B、风险限额实施

　　C、风险限额监测

　　D、风险限额调整

　　E、风险限额控制

　　10、商业银行的风险管理流程可以概括为(　)等步骤。

　　A、风险识别

　　B、风险计量

　　C、风险监测

　　D、风险控制

　　E、风险设定

　　11、《有效风险数据加总和风险报告原则》共包括14个原则，主要包括(　)。

　　A、数据治理和IT基础设施

　　B、风险数据的准确性

　　C、风险数据的完整性

　　D、风险数据的及时性和灵活性

　　E、风险报告以及对监管部门的要求

　　12、为实现内部控制的目标，企业应当建立包括(　)等要素的内部控制体系。

　　A、风险评估

　　B、控制活动

　　C、信息与沟通

　　D、控制环境

　　E、监控

　　13、现代多元化的内部审计类型有(　)。

　　A、合同审计

　　B、质量审计

　　C、隐私审计

　　D、第三方审计

　　E、信息技术审计