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2018年银行从业资格《风险管理》章节试题:第五章_第2页

来源:考试网  [2018年6月24日]  【

  ACD

  3.在损失事件收集工作中,应坚持的原则有(  )。

  A.重要性

  B.及时性

  C.统一性

  D.可靠性

  E.谨慎性

  ABCE

  4.损失数据收集工作应明确的内容有(  )。

  A.损失的定义

  B.职责分工

  C.统计标准

  D.损失形态

  E.报告路径

  ABCDE

  5.自我评估工作应坚持的原则有(  )。

  A.全面性

  B.主观性

  C.谨慎性

  D.及时性

  E.前瞻性

  ADE

  6.设计良好的关键风险指标体系须明确的要素包括(  )。

  A.统计标准

  B.数据口径

  C.报告路径

  D.门槛值

  E.损失形态

  BCD

  7.法人信贷业务的流程主要有(  )。

  A.评级授信

  B.信贷审查

  C.信贷审批

  D.贷款发放

  E.后台清算

  ABCD

  8.法人信贷业务操作风险的控制措施有(  )。

  A.倡导新型的企业信贷文化

  B.改革信贷经营管理模式

  C.明确主责任人制度

  D.提高法律介入程度

  E.把握关键环节

  ABCDE

  9.商业银行董事会在外包管理的过程中应承担的职责包括(  )。

  A.制定外包风险管理的政策、操作流程和内控制度

  B.审议批准本机构的外包范围及相关安排

  C.确定外包业务的范围及相关安排

  D.定期审阅本机构外包活动相关报告

  E.确定外包管理团队职责

  BD

  10.代理业务操作风险的控制措施包括(  )。

  A.强化风险意识

  B.坚持委托一代理业务合同书面化

  c.提高电子化水平

  D.设立专户核算代理资金

  E.加强业务宣传及营销管理,坚守审慎经营原则

  ABCD

  三、判断题

  1.一起操作风险损失事件可能发生多形态的损失。(  )

  A.正确 B.错误

  A

  2.商业银行高管层承担操作风险管理的最终责任。(  )

  A.正确 B.错误

  B

  3.最容易引发操作风险的业务环节是柜面业务。(  )

  A.正确 B.错误

  A

  4.商业银行外包业务的合同或协议的内容应当包括外包服务的范围和标准以及违约责任等内容。(  )

  A.正确 B.错误

  A

  5.自我评估应当充分考虑本行内、外部环境变化因素,体现了自我评估工作坚持的全面性原则。(  )

  A.正确 B.错误

  B

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责编:Eve

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