2018年银行从业资格考试风险管理基础试题9

　　一、单选题共19题

　　题号:1本题分数:2.56分

　　()就是根据银行战略的分析与制定、评价与选择以及实施与控制，通过对风险的识别、评估、监控来妥善预防和处理风险所导致的损失及其后果，并尽量降低经营成本，以获得最大安全保障的动态管理过程。

　　A、合规风险管理

　　B、法律风险管理

　　C、国家风险管理

　　D、战略风险管理标准答案：D

　　D

　　本题得分：2.56分

　　题号:2本题分数:2.56分

　　明确董事会和高级经理层的责任是战略风险管理的基本做法之一。董事会及高级管理层的责任应该是()

　　A、制定战略管理细节和各岗位具体操作流程

　　B、对员工进行银行战略规划的培训

　　C、制定最高级别的战略规划，成为商业银行未来发展的行动指南

　　D、监测各岗位战略风险的执行情况，并进行分析标准答案：C

　　题号:3本题分数:2.56分

　　商业银行的()是指银行业务发展的未来方向及实际的执行计划，因经济环境及科技发展的转变做出的战略改变对银行经营的影响，是银行的策略制订和实施过程中失当，或未能对市场变化做出及时的调整，从而影响到现在或未来银行自身的盈利、资本、信誉和市场地位的风险。

　　A、合规风险

　　B、流动性风险

　　C、国家风险

　　D、战略风险标准答案：D

　　题号:4本题分数:2.56分

　　战略风险的类型包括行业风险、技术风险、竞争者风险和()。

　　A、客户风险

　　B、项目风险

　　C、发展停滞风险

　　D、以上都是标准答案：D

　　题号:5本题分数:2.56分

　　有效的声誉风险管理是由下列那些因素共同做用的结果?()

　　A、较大的资产规模、较高的资产流动性、先进的办公设备

　　B、良好的公司治理结构、较高的资产流动性、先进的信息系统

　　C、先进的信息系统、员工良好的道德素质、高效的危机处理机制

　　D、有资质的管理人员、高效的风险管理流程、先进的信息系统标准答案：D

　　题号:6本题分数:2.56分

　　商业银行所面临的战略风险可以细分为产业风险、技术风险、品牌风险等7类。下列哪一项属于商业银行面临的技术风险()

　　A、我国金融业开放之后，行业竞争更加激烈

　　B、银行的信息系统安全性存在风险

　　C、银行缺乏独特的品牌形象

　　D、银行产品开发失败。标准答案：B

　　题号:7本题分数:2.56分

　　商业银行进行战略风险管理的前提是接受战略管理的基本假设，下列哪一项是不正确的假设?()

　　A、准确预测未来风险事件

　　B、预防工作有助于避免或减少风险事件和未来损失

　　C、风险是无法避免的

　　D、如果对未来风险加以有效管理和利用，风险有可能转变为发展机会。标准答案：C

　　题号:8本题分数:2.56分

　　商业银行战略风险管理的最有效方法是以风险为导向的战略规划和实施方案，在以风险为导向的战略规划中，战略规划的调整依赖于哪两项活动的反馈循环?()

　　A、战略方案选择和公司治理

　　B、战略实施和战略风险管理

　　C、风险监测和运营绩效

　　D、风险识别和整体战略标准答案：B

　　题号:9本题分数:2.56分

　　下列哪项不是声誉风险管理体系应当重点强调的内容?()

　　A、有明确记载的声誉风险管理政策和流程

　　B、深入理解不同利益持有者对自身的期望值

　　C、

　　D、建立强大的、动态的风险管理系统，有能力提供风险事件的早期预警

　　E、实现银行利润的最大化，无需考虑社会责任感。标准答案：D

　　题号:10本题分数:2.56分

　　银行治理结构和制衡机制，对于健全公司治理和防范声誉风险都是至关重要的。然而，对于银行以及银行的责任人来说，最终的保护方式是向所有员工逐步地灌输一种恪守高度的公平和道德行为准则的精神;让银行上下都明确一点，不可因某项交易、销售、贷款、客户和盈利机会而牺牲银行的()。

　　A、安全

　　B、利益

　　C、市场

　　D、声誉标准答案：D

　　题号:11本题分数:2.56分

　　商业银行在运营和发展过程中，产生某些错误是不可避免的，正确处理投诉和批评有助于商业银行提高金融产品/服务的质量和效率。关于对银行的投诉和批评，下列哪项说法是正确的?()

　　A、解决问题即可，对银行没有深层意义

　　B、错误已经发生，银行声誉的损失已无可挽回

　　C、正确处理有助于深入发掘银行潜在的风险，有助于银行的声誉风险管理

　　D、容易解决的先处理，不容易解决的问题就搁置。标准答案：C

　　题号:12本题分数:2.56分

　　在战略层面，高级管理层必须全面、深入地评估商业银行长期战略决策中可能隐藏的战略风险。下列哪一项不是从战略层面识别银行的战略风险()

　　A、进入或退出市场

　　B、提供新产品、服务

　　C、资产投资组合中存在风险-收益不合理的金融产品

　　D、接受或排斥合作伙伴。标准答案：C

　　题号:13本题分数:2.56分

　　()是由于和银行有关的负面消息、宣传和流言引致客户流失，以及诉讼或盈利下降等事件在市场传播给商业银行的形象带来不利影响而导致的损失，市场传言或公众印象都是决定这类风险水平的重要因素。

　　A、法律风险

　　B、流动性风险

　　C、声誉风险

　　D、国家风险标准答案：C

　　题号:14本题分数:2.56分

　　在战略风险评估及实施方案中，对于影响显著，发生可能性较高的风险，对应的战略实施方案是什么?()

　　A、尽量避免，高度重视

　　B、采取必要的管理措施

　　C、可以接受风险、持续监测

　　D、接受风险标准答案：A

　　题号:15本题分数:2.56分

　　激烈的行业竞争必然形成优胜劣汰，如果缺乏独特的品牌形象和吸引力，将可能遭遇严重的生存危机。品牌风险会影响到()

　　A、商业银行的技术水平

　　B、商业银行的风险管理水平

　　C、商业银行受到的监管程度

　　D、商业银行的盈利能力和业务发展空间。标准答案：D

　　题号:16本题分数:2.56分

　　战略风险管理的重要工具之一是经济资本配置，其作用在于()

　　A、将有限资源应用到表现最佳的业务领域，支持银行的长期发展战略

　　B、提高银行的资本充足率，以达到监管的要求

　　C、降低银行的操作风险

　　D、使银行内部资源分配更加平均。标准答案：A

　　题号:17本题分数:2.56分

　　商业银行的战略规划应当定期审核或修正，以适应不断发展变化的市场环境。下列哪一种情况下，商业银行不需要调整战略规划?()

　　A、中国银行业实行全面的对外开放，竞争加剧

　　B、房贷市场长期看好，但是遇到紧缩的货币政策，房贷产品计划推行不如预期

　　C、中小企业逐渐成为市场经济的主要力量，而银行一直为大型国有企业提供贷款服务

　　D、客户的结构发生变化，提出新的需求。标准答案：B

　　题号:18本题分数:2.56分

　　战略风险管理流程通常可以分为9个步骤，下列哪一项活动是在确定风险管理方案之后执行的?()

　　A、确定风险管理备选方案

　　B、风险优先排序

　　C、监测风险评估效果

　　D、明确期望结果。标准答案：C

　　题号:19本题分数:2.56分

　　声誉风险识别的核心在于()

　　A、精确预测声誉风险发生的时间

　　B、正确识别信用、市场、操作、流动性风险中可能威胁商业银行声誉的因素

　　C、识别声誉风险所采用的统计方法

　　D、管理层指定的风险管理政策。标准答案：B