2021年初级银行从业资格证《银行管理》章节习题：操作风险管理

　　[单选题]商业银行在计量操作风险监管资本时，可以将保险理赔收入作为操作风险的缓释因素，但保险的缓释最高不超过操作风险监管资本要求的 ( )。

　　A10%

　　B20%

　　C30%

　　D50%

　　参考答案：B

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　　[单选题]( )是银行代理业务由于系统缺陷而引发的操作风险。

　　A通过代理收付款进行洗钱活动

　　B某银行因为计算机系统中断而造成代理业务中的数据丢失

　　C某银行员工内外勾结编造虚假代理业务合同骗取手续费

　　D某银行未经客户授权而使用客户的资金进行投资，造成客户损失

　　参考答案：B

　　[单选题]商业银行应当对代理资金支付进行审查和管理，按照代理协议的约定办理资金划转手续，遵循( )原则，不介入委托人与其他人的交易纠纷。

　　A银行不亏损

　　B银行不挪用

　　C银行不垫款

　　D银行不支付

　　参考答案：C

　　[多选题]就操作风险而言，商业银行柜台业务的风险点主要集中在( )。

　　A重要凭证和重要物品管理

　　B现金存取款

　　C柜员管理

　　D流动性管理

　　E现金库箱管理

　　参考答案：ABCE

　　[多选题]与信用风险、市场风险相比，商业银行操作风险的主要特点有( )。

　　A来源广泛

　　B可以是损失，也可以是利润来源

　　C有充足完备的量化数据基础

　　D存在风险与收益的准确对应关系

　　E不能纯粹依靠计量手段来控制

　　参考答案：AE

　　[多选题]监管机构规定的可能造成实质性损失的操作风险事件类型包括( )。

　　A内部欺诈事件

　　B外部欺诈事件

　　C实物资产的损坏

　　D经营中断和系统瘫痪

　　E客户、产品和业务活动事件

　　参考答案：ABCE

　　[多选题]商业银行操作风险损失数据收集统计原则包括( )。

　　A重要性原则

　　B及时性原则

　　C统一性原则

　　D谨慎性原则

　　E相关性原则

　　参考答案：ABCD

　　[多选题]操作风险损失形态有( )。

　　A法律成本

　　B资产损失

　　C监管罚没

　　D账面减值

　　E追索失败

　　参考答案：ABCDE

　　[多选题]操作风险损失事件统计的主要内容是( )。

　　A涉及金额

　　B损失事件发生的时间

　　C发现的时间及损失确认时间

　　D业务条线名称

　　E与信用风险和市场风险的交叉关系

　　参考答案：ABCDE

　　[多选题]属于操作风险缓释手段的有( )。

　　A连续营业方案

　　B商业保险

　　C业务外包

　　D内部控制

　　E合规文化

　　参考答案：ABC

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