2020年初级银行从业资格证银行管理提高练习（十）_第2页

　　16、某企业由于财务印章被盗用，导致该企业在开户行的巨额存款在几天内被取走，给该行造成不良影响，对该银行而言，此操作风险损失事件应归于(  )类别。

　　A 、 实物资产的损坏

　　B 、 信息科技系统事件

　　C 、 内部欺诈事件

　　D 、 外部诈欺事件

　　答案： D

　　解析：D项，外部欺诈事件是指第三方故意骗取、盗用、抢劫财产、伪造要件、攻击商业银行信息科技系统或逃避法律监管导致损失的事件。

　　17、 个性化分期还款协议的最长期限不得超过( )年。

　　A 、 1

　　B 、 2

　　C 、 3

　　D 、 5

　　答案： D

　　解析： 个性化分期还款协议的最长期限不得超过5年。

　　18、 按现行规定，单笔金额超过项目总投资的5%或超过500万元人民币的固定资产贷款资金支付和单笔超过1000万元的流动资金贷款资金支付，应采用( )受托支付方式。

　　A 、 担保人

　　B 、 委托人

　　C 、 贷款人

　　D 、 受托人

　　答案： C

　　解析： 按现行规定，单笔金额超过项目总投资的5%或超过500万元人民币的固定资产贷款资金支付和单笔超过1000万元的流动资金贷款资金支付，应采用贷款人受托支付方式。

　　19、《中国内部审计准则》的施行时间是( )。

　　A 、 2013年1月1日

　　B 、 2013年8月1日

　　C 、 2014年1月1日

　　D 、 2014年8月1日

　　答案： C

　　解析：2013年8月，中国内部审计协会以公告形式发布了新修订的《中国内部审计准则》，并于2014年1月1日起施行。

　　20、 在我国分业经营、分业监管的背景下，唯一能跨越货币市场、资本市场和实体领域的金融机构是( )。

　　A 、 银行

　　B 、 证券公司

　　C 、 保险公司

　　D 、 信托公司

　　答案： D

　　解析： 在我国分业经营、分业监管的背景下，信托公司是唯一能跨越货币市场、资本市场和实体领域的金融机构。

　　二、判断题

　　1、按照诱发风险的原因，风险可以分为系统性风险和非系统性风险。 ( )

　　A.正确

　　B.错误

　　答案： 错

　　解析：按照风险发生的范围，风险可以分为系统性风险和非系统性风险;按照诱发风险的原因，风险可以分为信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险、国家风险、法律风险、声誉风险、战略风险等

　　2、保证金存款用以解决境内居民个人自费出国(境)留学需预交一定比例外汇保证金才能取得前往国家入境签证的特殊需要。 ( )

　　A.正确

　　B.错误

　　答案： 对

　　解析：保证金存款是指商业银行向居民个人收取一定比例人民币作为居民购汇取得外汇的保证金，以解决境内居民个人自费出国(境)留学需预交一定比例外汇保证金才能取得前往国家入境签证的特殊需要。

　　3、 从2011年1月起，欧洲系统性风险委员会(ESRB)、欧洲银行业监管局(EBA)、欧洲证券和市场监管局(ESMA)与欧洲保险和养老金监管局(EIOPA)等四家欧盟监管机构宣告成立并正式运转。 ( )

　　A.正确

　　B.错误

　　答案： 对

　　解析： 2010年9月，欧洲议会通过了新的金融监管法案，从2011年1月起，欧洲系统性风险委员会(ESRB)、欧洲银行业监管局(EBA)、欧洲证券和市场监管局(ESMA)与欧洲保险和养老金监管局(EIOPA)等四家欧盟监管机构宣告成立并正式运转，从宏观和微观层面强化对金融体系的监管。

　　4、《民法总则》与《民法通则》的规定不一致的，优先适用《民法通则》的规定。 ( )

　　A.正确

　　B.错误

　　答案： 错

　　解析：《民法总则》与《民法通则》的规定不一致的，根据新法优于旧法的原则，适用《民法总则》的规定。

　　5、代收代付业务主要包括代理各项公用事业收费、代理行政事业性收费和财政性收费、代发工资、代扣住房按揭消费贷款等。目前主要是委托收款和托收承付两类。 ( )

　　A.正确

　　B.错误

　　答案： 对

　　解析：代收代付业务主要包括代理各项公用事业收费、代理行政事业性收费和财政性收费、代发工资、代扣住房按揭消费贷款等。目前主要是委托收款和托收承付两类。

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