2019年初级银行从业资格考试银行管理章节考点试题（七）_第3页

　　D.部分银行业金融机构自身的应急管理意识薄弱，自救知识和能力欠缺，各项应急预案不够完备，不能确保切实可行

　　9.突发事件按事件的性质、过程和机理的不同，可以分成()。

　　A.自然灾害

　　C.公共卫生事件

　　B.事故灾难

　　D.社会安全事件

　　10.根据《国家特别重大、重大突发公共事件分级标准(试行)》，金融突发事件可以分成()。

　　A.一般金融突发事件

　　C.重大金融突发事件

　　B.较大金融突发事件

　　D.特别重大金融突发事件

　　11.对于银行业来说，应急管理应主要从()。

　　A.应急管理法律法规和标准体系建设

　　B.应急管理组织体系建设

　　C.应急管理工作机制建设

　　D.应急预案体系建设

　　12.下列属于应急管理的监管要求的是()方面着手。

　　A.建立健全应急管理制度

　　B.加强应急预案的编制、修订和演练工作

　　C.建立和健全突发事件预警制度

　　D.加强对重大突发事件报告的管理

　　13.下列关于金融突发事件的分级，下列属于重大刑事案件的是()

　　A.劫持现金 50 万元以上或财物价值 200 万元以上

　　B.盗窃现金 100 万元以上

　　C.盗窃现金财物价值 300 万元以上

　　D.抢劫金融机构或运钞车，盗窃金融机构现金 30 万元以上的案件

　　E.抢劫金融机构或运钞车，盗窃金融机构现金 100 万元以上的案件

　　三、判断题

　　14.金融突发事件可以分为特别重大、重大、较大和一般四级。()。

　　A.正确

　　B.错误

　　15.根据《国家特别重大、重大突发公共事件分级标准(试行)》，抢劫金融机构或运钞车，盗窃金融机构现金 500 万元以上的案件列为特别重大刑事案件。()

　　A.正确

　　B.错误

　　16.根据《国家特别重大、重大突发公共事件分级标准(试行)》，劫持现金 50 万元以上或财物价值 200 万元以上，盗窃现金 100 万元以上的或财物价值 300 万元以上，或抢劫金融机构或运钞车，盗窃金融机构现金 30 万元以上的案件列为重大金融突发事件。()

　　A.正确

　　B.错误

　　17.银行业金融机构制定应急预案演练计划，专项应急预案、部门应急预案至少每两年进行一次应急演练。()

　　A.正确

　　B.错误

　　18.制定处置预案是银行业监督管理机构的法定义务。()

　　A.正确

　　B.错误

　　19.按照社会危害程度、影响范围、突发事件性质、可控性、行业特点等因素，《突发事件应对法》将自然灾害、事故灾难、公共卫生事件分为特别重大、重大、较大、一般、较小五级。()

　　A.正确

　　B.错误

　　20.应急管理工作的核心内容就是“一案三制”。“一案”是指应急预案，即根据突发事件的类别和级别，事先研究制定应对计划和方案。“三制”是指应急管理工作的管理体制、运行机制和法制。()

　　A.正确

　　B.错误

　　参考答案及解析

　　第一节 全面风险管理的框架

　　一、单选题

　　1.【答案】D。解析：ERM 的四个目标包括战略目标、经营目标、报告目标和合规目标。

　　2.【答案】C。解析：从资本覆盖风险的角度，对各类风险予以管理，将信用风险、市场风险、操作风险纳入第一支柱管理。

　　3.【答案】C。解析：风险是一个事前概念，损失是一个事后概念，风险不等同于损失本身。

　　4.【答案】C。解析：流动性风险的产生原因有两个：①商业银行的流动性计划不完善;②信用、市场、操作等风险领域的管理缺陷。

　　二、多选题

　　5.【答案】ADE。

　　6.【答案】ABCDE。解析：巴塞尔银行监管委员会将商业银行面临的风险分为信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险、国别风险、声誉风险、法律风险、战略风险八个主要类型。

　　7.【答案】ABC。解析：市场风险具有明显的系统性风险特征。

　　三、判断题

　　8.【答案】B。解析：ERM 的八个要素包括内部环境、目标设定、事项识别、风险评估、风险应对、控制活动、信息与沟通、监控。

　　9.【答案】B。解析：按照风险事故的来源，风险可以分为经济风险、政治风险、社会风险、自然风险和技术风险。按照风险发生的范围，可以分为系统性风险和非系统性风险。

　　10.【答案】A。

　　第二节 信用风险管理

　　一、单选题

　　1.【答案】B。解析：大额风险暴露是指商业银行对单一客户或一组关联客户超过其一级资本净额 2.5%的风险暴露。

　　2.【答案】B。解析：根据合同约定或经商业银行同意，借款人可以提前偿还银行信用。

　　3.【答案】C。解析：违约概率是指债务人在未来一年时间内发生违约的可能性。在《巴塞尔协议Ⅲ》中，违约概率被具体定义为借款人内部评级 1 年期违约概率与 0.05%中的较高者。

　　4.【答案】A。解析：债权人委员会机制与联合授信机制均为金融机构相互协作共同防控信用风险的工作机制。

　　5.【答案】D。解析：两者在风控制阶段上有所差异。联合授信机制立足关口前移，通过建立事前控制和事中监测等机制抑制企业多头融资、过度融资的行为;债权人委员会机制主要针对已经出现偿债风险的企业，开展债务重组、资产保全等风险处置工作。联合授信机制和债权人委员会机制互为协同、互为补充，构成覆盖事前、事中、事后全流程的风险防控体系，切实防范潜在重大信用风险。