2018银行从业资格考试初级银行管理预习试题（八）

　　一、单项选择题

　　1.根据金融犯罪客体的不同，以下不属于此分类的是( )

　　A.危害货币管理制度的犯罪

　　B.危害金融机构管理制度的犯罪

　　C.危害金融工具管理制度的犯罪

　　D.危害金融业务管理制度的犯罪

　　2.贷款诈骗罪区别于骗取贷款罪的主要特征在于( )。

　　A.银行是否收到损失

　　B.主体是否包括银行内部人员

　　C.是否使用了虚假的证明文件

　　D.是否具有非法占有的目的

　　3.不属于国家发布的金融管理方面的法律、法规的是( )

　　A.《商业银行法》

　　B.《证券法》

　　C.《票据法》

　　D.《股票法》

　　4.从实施主体看，挪用公款犯罪属于( )。

　　A.利用便利型金融犯罪

　　B.针对银行的金融犯罪

　　C.银行人员职务犯罪

　　D.危害金融机构犯罪

　　5.金融犯罪的对象包括金融工具，其中不属于金融工具的选项是( )

　　A.货币

　　B.有价证券

　　C.信用卡

　　D.受金融诈骗的单位

　　6.金融犯罪的主观方面是( )

　　A.过失

　　B.故意

　　C.罪过

　　D.犯罪目的

　　7.贪污罪的犯罪主体是( )。

　　A.自然人

　　B.单位

　　C.国家工作人员

　　D.政府官员

　　8.金融工作人员购买假币行为，可能构成的罪名是( )。

　　A. 购买假币罪

　　B.金融工作人员购买假币罪

　　C.非法持有假币罪

　　D.违反货币管理规定罪

　　9.金融犯罪侵犯的客体是( )。

　　A.金融流通工具

　　B.金融管理秩序

　　C.金融工具

　　D.金融管理法规

　　10.某商业银行运用其托管的证券投资基金进行证券投资发生重大亏损。这一做法(

　　A.属于背信运用受托财产罪

　　B.属于挪用资金罪

　　C.属于正常经营活动亏损

　　D.违反《银行业从业人员职业操守》的规定，但没有触犯《刑法》

　　11.下列不属于以犯罪的行为方式为标准划分的金融犯罪是( )。

　　A.诈骗型金融犯罪

　　)。

　　B.伪造型金融犯罪

　　C.逃避型金融犯罪

　　D.利用便利型金融犯罪

　　12.下列关于犯罪主体的叙述中，错误的是( )。

　　A.金融犯罪的主体是自然人，也可以是单位

　　B.违法向关系人发放贷款罪是特殊主体

　　C.单位和自然人主体都可以分为一般主体和特殊主体

　　D.银行属于一般主体

　　13.下列关于“吸收客户资金不入账罪”中的“重大损失”说法中，错误的是(

　　A.数额巨大的账外资金到期兑现利息

　　B.使银行丧失数额巨大的合法收益

　　C.导致客户资金挤兑，引发金融风潮。

　　D.造成非法拆借、贷出或者挪作他用的账外资金无法收回，数额巨大

　　14.以下不具有对银行业金融机构的检查监督权的机构是( )。

　　A.中国人民银行

　　B.银监会

　　C.银监会派出机构

　　D.中国保险监督管理委员会

　　15.下列行为合法的是( )。

　　)。

　　A.银行工作人员自行制作的存单交付他人 使用

　　B.银行工作人员吸收客户资金不记入银行的法定存款账簿

　　C.个人在其信用卡额度内透支

　　D.某银行退休职工向社区居民吸收存款，并承诺还本付息

　　16.不属于破坏银行管理罪的是( )。

　　A.非法吸收公众存款罪

　　B.违法发放贷款罪

　　C.信用证诈骗罪

　　D.吸收客户资金不入账罪

　　17.不属于金融诈骗罪的是( )。

　　A.集资诈骗罪

　　B.洗钱罪

　　C.贷款诈骗罪

　　D.信用卡诈骗罪

　　18.商业银行不得从事( )业务，但国家另有规定的除外。

　　A.向非银行金融机构和企业投资

　　B.买卖金融债券

　　C.发行金融债券

　　D.买卖政府债券

　　19.下列银行业犯罪中，不存在主观故意的是( )。

　　A.职务侵占罪

　　B.票据诈骗罪

　　C.变造货币罪

　　D.签订、履行合同失职被骗罪

　　20.背信运用受托财产罪的犯罪主体不包括( )。

　　A.商业银行

　　B.证券交易所

　　C.证券公司

　　D.个人

　　21.信用证诈骗罪侵犯的客体包括任何一方当事人的财产，也包括( )。

　　A.国家的金融管理制度

　　B.国家的银行管理制度

　　C.国家的经济管理制度

　　D.国家的市场管理制度

　　22.银行业金融机构有违法经营、经营管理不善等情形，不予撤销将严重危害金融秩序、损害社会公众利益的，( )有权予以撤销。

　　A.国务院

　　B.中国人民银行

　　C.国务院银行业监督管理机构

　　D.中国行业协会

　　23.张某银是一家银行的客户经理，面对客户的投诉，张某说：“我们做不 到的也没有哪家能做到，要告就去法院告吧，反正你已经在合同上签字了”张某的行为属于( )。

　　A.告诉了客户正确的投诉渠道

　　B.对客户投诉表现出极大的反感

　　C.为客户分析了客观情况

　　D.利用金融机构的优势地位压制客户投诉

　　24.非国家工作人员受贿罪的犯罪主体是( )。

　　A.国有金融机构的工作人员

　　B.非国有金融机构的工作人员

　　C.所有金融机构的工作人员

　　D.国有金融机构委派人员

　　25.赵某是银行的工作人员，为方便同学李某做生意，私下给李某办理了拥有100万元资产的资信证明，赵某的行为构成( )。

　　A.违反银行内部规定

　　B.非法出具金融票证罪

　　C.伪造金融票证罪

　　D.非法出具资信证明罪

　　26.不属于银行业相关职务犯罪的是( )。

　　A.职务侵占罪

　　B.挪用资金罪

　　C.签订、履行合同失职被骗罪

　　D.国家工作人员受贿罪

　　27.金融犯罪成立的前提和基础是( )。

　　A.复杂的金融工具

　　B.多层次的金融机构

　　C.违反金融管理法规

　　D.获取非工资收入

　　28.下列的金融犯罪可能是过失导致的是( )。

　　A.洗钱罪

　　B.变造货币罪

　　C.非法出具金融票据

　　D.违法票据承兑、付款、保证罪

　　29.行为人以非法手段获得票据并使用，属于( )。

　　A.票据诈骗罪

　　B.金融凭证诈骗罪

　　C.使用作废票据

　　D.变造金融票据罪

　　30.集资诈骗罪区别于非法集资等行为的特征是( )。

　　A.用高端金融工具

　　B.集资总量大

　　C.集资人 不具资格

　　D.具有非法占有他人财产的目的

　　二、多项选择题

　　1.金融犯罪的特殊主体包括( )。

　　A.银行或者其他金融机构的工作人员

　　B.金融机构工作人员的直系亲属

　　C.金融机构的控股股东

　　D.银行或者其他金融机构

　　E.金融机构的债权人

　　2.信用卡诈骗罪侵犯的客体有( )。

　　A.国家有关的信用卡管理制度

　　B.银行卡的正常流通秩序

　　C.银行卡设计的知识产权

　　D.银行以及信用卡的有关关系人的公私财产

　　E.银行卡发卡银行的形象

　　3.非法为他人出具金融票证罪，是指银行或者其他金融机构的工作人员违反规定，为他人出具( )情节严重的行为。

　　A.资信证明

　　B.信用证

　　C.保函

　　D.票据

　　E.存单

　　4.下列关于持有、使用假币罪描述中，正确的有( )。

　　A.违反货币管理法规

　　B.明知是伪造的货币而持有或使用数额较大的行为

　　C.本罪侵犯的客体均为国家的货币管理制度

　　D.本罪客观方面表现为持有、使用伪造的货币

　　E.金融机构工作人员购买假币、以假币换取货币

　　5.关于贷款诈骗罪的客观表现，下列说法中，正确的是( )。

　　A.编造引进资金、项目等虚假理由

　　B.使用虚假的经济合同

　　C.使用虚假的证明文件

　　D.使用作废的信用证

　　E.使用伪造的信用卡

　　6.关于非法吸收公众存款罪，下列描述中，正确的有( )。

　　A.是指非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的行为

　　B.客体是国家的银行管理制度

　　C.其“公众”是指社会不特定对象

　　D .其“非法”包括主体不合法和方式不合法两种情况

　　E.主体是一般主体，包括自然人和单位

　　7.关于非法出具金融票证罪，下列描述中，正确的有( )。

　　A.侵犯的客体是国家对金融票证的管理制度

　　B.客观方面表现为违反规定，为他人出具信用证或者其他保函、票据、存单、资信证明，情节严重的行为

　　C.主体是特殊主体，为银行或者其他金融机构及其工作人员

　　D.主观方面是过失

　　E.其中“为他人”仅包括为自然人

　　8.金融诈骗罪的共性有( )。

　　A.主观上均具有非法占有目的

　　B.实施虚构事实、隐瞒真相等欺骗行为

　　C.受骗者陷入或者强化认识错误

　　D.受骗者因被骗而作出行为人期待的财产处分行为

　　E.受骗者或者其他人(被害人)遭受财产损失

　　9.金融诈骗罪主要包括( )。

　　A.集资诈骗罪

　　B.贷款诈骗罪

　　C.信用证诈骗罪

　　D.信用卡诈骗罪

　　E.票据诈骗罪、金融凭证诈骗罪

　　10.根据金融犯罪的行为方式的不同可以分为( )。

　　A.诈骗型金融犯罪

　　B.伪造型金融犯罪

　　C.通用便利型金融犯罪

　　D.规避型金融犯罪

　　E.破坏金融管理秩序罪

　　11.贷款诈骗罪的客观方面表现为( )。

　　A.编造引进资金、项目等虚假理由

　　B.使用虚假的经济合同

　　C.使用虚假的证明文件

　　D.使用虚假的产权证明作担保或超出抵押物价值重复担保

　　E.以其他方法诈骗贷款

　　12.职务侵占罪的主体包括( )。

　　A.有辨认控制能力的自然人

　　B.非国有公司中的非国家工作人员

　　C.非国有公司中的国家工作人员

　　D.国有公司中的工作人员

　　E.事业单位的非国家工作人员

　　13.保险诈骗罪侵犯的客体包括( )。

　　A.保险公司的财产所有权

　　B.保额

　　C.国家的保险制度

　　D.保费

　　E.保险资金

　　14.关于信用卡诈骗罪，下列描述中，正确的有( )。

　　A.侵害的客体是复杂客体

　　B.侵犯了国家有关的信用卡管理制度

　　C.侵犯了银行以及信用卡的有关关系人的公私财产

　　D.主体是特殊主体

　　E.主观方面是故意

　　15.关于金融犯罪的概念，下列说法中，正确的是( )。

　　A.行为人违反国家金融管理法规

　　B.破坏国家金融管理秩序

　　C.使公私财产权利遭受严重损失

　　D.根据《刑法》规定受处罚的行为

　　E.违反金融管理法规，是金融犯罪成立的前提和基础

　　16.破坏金融管理秩序罪包括( )。

　　A.危害货币管理罪

　　B.破坏金融机构组织管理罪

　　C.破坏银行管理罪

　　D.金融诈骗罪

　　E.银行业相关职务犯罪

　　17.关于高利转贷罪，下列说法中，正确的是( )。

　　A.以转贷为目的

　　B.套取金融机构信贷资金高利转贷他人

　　C.违法所得数额较大的行为

　　D.本罪侵犯的客体是国家对贷款的管理制度

　　E.本罪主体是一般主体，包括自然人和单位，具有贷款业务经营权的金融机构除外

　　18.关于违法发放贷款罪，下列叙述中，正确的是( )。

　　A.指银行或者其他金融机构的工作人员

　　B.违反国家规定发放贷款

　　C.造成重大损失的行为

　　D.本罪主体是一般主体

　　E.本罪主观方面是过失

　　19.关于吸收客户资金不入账罪，下列说法中，正确的是( )。

　　A.是指银行或者其他金融机构的工作人员

　　B.本罪主体是特殊主体，为银行或者其他金融机构及其工作人员

　　C.吸收客户资金不入账

　　D.本罪主观方面是过失

　　E.数额巨大或者造成重大损失的行为

　　20.关于伪造、变造金融票证罪，下列叙述中，正确的是( )。

　　A.本罪侵犯的客体是国家对金融票证的管理制度

　　B.本罪的主体是特殊主体

　　C.本罪主体是一般主体，包括自然人和单位

　　D.本罪主观方面是故意

　　E.本罪的主观方面是过失

　　21.关于骗取贷款、票据承兑、金融票证罪下列说法中，正确的是( )。

　　A.本罪属于《刑法修正案(六)》新增加的罪名

　　B.是指以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款，票据承兑、信用证等

　　C.本罪的主观方面是过失

　　D.给银行或者其他金融机构造成重大损失或者其他严重情节的行为

　　E.本罪犯罪的主体是一般主体，自然人和单位都可成为犯罪主体

　　22.关于票据诈骗罪内容，下列描述中，正确的是( )。

　　A.指以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，利用金融票据进行诈骗活动

　　B.不仅侵犯了公私财产权利，而且影响了金融票据的信誉，妨害了金融票据的正常流通和使用，破坏了国家对金融票据业务的管理制度

　　C.数额较大的行为

　　D.票据诈骗罪侵犯的客体是指狭义的金融票据，即仅指汇票、本票和支票

　　E.本罪主体是一般主体，包括人和单位

　　23.票据诈骗罪的客观方面表现为( )。

　　A.明知是伪造、变造的汇票、本票、支票而使用

　　B.明知是作废的汇票、本票、支票而使用

　　C.冒用他人的汇票、本票、支票

　　D.签发空头支票或者与其预 留印鉴不符的支票，骗取财物

　　E.汇票、本票的出票人签发无资金保证的汇票、本票或者在出票时作虚假记载，骗取财物

　　24.关于金融凭证诈骗罪，下列描述中，正确的是( )。

　　A.是指以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法

　　B.使用伪造、变造的委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证进行诈骗活动的行为

　　C.作为本罪行为对象的金融凭证，仅指委托收款凭证、汇款凭证及银行存单

　　D.使用伪造、变造的汇票、本票、支票进行欺骗，构成犯罪的，也构成本罪

　　E.根据《刑法》规定，数额特别巨大并且给国家和人民利益造成特别重大损失的，判处无期徒刑或者死刑，并没收财产

　　25.关于行贿罪，下列说法中，正确的是( )。

　　A.指为谋取不正当利益，给予国家工作人员以财物的行为

　　B.本罪侵犯的客体为职务行为的公正性和公众对职务行为公正性的信赖

　　C.行贿方为了谋取不正当利益给予国家工作人员财物的，构成行贿罪，但国家工作人员没有接受贿赂的故意，立即将财物送交有关部门处理的，一般不构成受贿罪

　　D.本罪客观方面表现为给予国家工作人员财物的行为。在经济往来中，违反国家规定，给予国家工作人员以财物，数额较大的

　　E.因被勒索给予国家工作人员以财物，没有获得不正当利益的，不是行贿

　　26.关于受贿罪，下列描述中，正确的是( )。

　　A.指国家工作人员利用职务上的便利

　　B.索取他人财物的，或者非法收取他人财物，为他人谋取利益的

　　C.本罪的主体是一般主体

　　D.本罪的主观方面是故意

　　E.本罪与金融机构从业人员受贿罪在客体、客观方面、主观方面均一致

　　27.关于签订、履行合同失职被骗罪，下列描述中，正确的是( )。

　　A.发生在国有公司、企业、事业单位直接负责的主管人员在签订、履行合同过程中

　　B.因严重不负责任被诈骗，致 使国家利益遭受重大损失的行为

　　C.本罪侵犯的客体是公司、企业的管理秩序与国家财产。本罪属于渎职犯罪

　　D.本罪主体是特殊主体，为国有公司、企业、事业单位直接负责的主管人员

　　E.本罪主观方面是故意

　　28.根据《刑法》的规定，以下属于金融诈骗的违法行为的是( )。

　　A.编造引进资金的理由从银行贷款

　　B.上市公司董事长变更，没有进行披露

　　C.自制信用卡从银行提款机提款

　　D.提供不完整的财务报表，以获取银行贷款

　　E.套取金融机构信贷资金高利转贷他人

　　29.某银行支行员工发现有几位同事在与客户合谋骗贷，该员工应该( )。

　　A.立即向媒体披露有关证据

　　B.立即向银行有关领导举报

　　C.立即劝阻同事停止骗贷，劝阻无效时才向领导举报

　　D.不必私下劝阻，以免打草惊蛇，应该立即领导举报

　　E.进一步了解动态，不应立即举报

　　30.破坏金融管理秩序的行为包括( )。

　　A.个人以高于银行同类利率支付利息，向公众集资

　　B.某企业发现自己持有的汇票作废，在购买原材料是继续使用

　　C.银行工作人员利用职务上的便利，收取客户财务以帮助其优先办理业务

　　D.银行工作人员在不知情的情况下为毒品犯罪组织开立了资金账户

　　E.违反货币管理法规制造假货币冒充真货币

　　三、判断题

　　1.擅自设立金融机构罪中的金融机构不包括金融机构的分支机构和筹备组织。( )

　　2.盗窃信用卡并使用的，是信用卡诈骗罪。( )

　　3.金融犯罪的客体是金融管理秩序。( )

　　4.金融犯罪的对象只能是人。( )

　　5.金融犯罪是一种图利犯罪，其主观方面只能是故意，有的还要求具有非法占有目的。( )

　　6.伪造货币罪侵犯的客体是国家的货币管理制度。( )

　　7.行为人制造出来的物品完全不可能被人们误认为是货币的，也可以成立伪造货币罪。( )

　　8.伪造货币罪主体是一般主体，为年满十六周岁，具有辨认控制能力的自然人。( )

　　9.出售、购买、运输假币罪，是指出售、购买伪造的货币，或者明知是伪造的货币而运输的行为。( )

　　10.金融工作人员购买假币、以假币换取货币罪，不用认定犯罪数额，而根据犯罪情节决定刑罚。( )

　　11.变造货币罪，是指对货币采用挖补、剪贴、涂改、拼凑等方法，使原货币加大数量或者改变面额。

　　( )

　　12.持有、使用假币罪，是指违反货币管理法规，明知是伪造的货币而持有、使用，数额较大的行为。

　　( )

　　13.破坏金融机构组织管理罪是国家对金融机构的准入管理制度的破坏。( )

　　14.非法吸收公众存款罪侵犯的客体是国家的货币管理制度。( )

　　15.变相吸收公众存款，是指行为人不是以存款的名义而是以其他形式吸收公众资金，承诺还本付息，来达到吸收公众存款的目的。( )

　　16.违法发放贷款罪，是指银行或者其他金融机构的工作人员，违反国家规定发放贷款，造成重大损失的行为。( )

　　17.吸收客户资金不入账罪，是指银行或者其他金融机构的工作人员，吸收客户资金不人账，数额巨大或造成重大损失的行为。( )

　　18.伪造、变造金融票证罪侵犯的客体是国家对金融票证的管理制度。( )

　　19.非法出具金融票证罪，是指银行或者其他金融机构的工作人员违反规定，为他人出具信用证或者其他保函、票据、存单、资信证明的行为。( )

　　20.票据诈骗罪，是指以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，利用金融票据进行诈骗活动，数额较大的行为。( )

　　一、单项选择题

　　1.C2.D3.D4.C5.D6.B7.C8.B9.B10.A11.C12.D13.A14.D15.C16.C17.B18.A19.D20.D21.A22.C23.D24.B25.B26.D27.C28.D29.A30.D

　　二、多项选择题

　　1.AID2.AD3.ABCDE4.ABCD5.ABC6.ABCDE7.ABC8.ABCDE9.ABCDE10.ABCD11.ABCDE12.BE13.AC14.ABCE15.ABCDE16.ABC17.ABCDE18.ABC19.ABCE20.ACD21.ABDE

　　22.ABCDE23.ABCDE24.ABCE25.ABCDE26.ABDE27.ABCD28.ACD29.BD30.ABE

　　三、判断题

　　1.错2.错3.对4.错5.对6.对7.错8.对9.错10.对11.错12.对13.对14.错15.对16.对17.对

　　18.对19.对20.对