2017年初级银行从业资格《银行管理》高频试题及答案1_第2页

　　第 6 题：商业银行包括了()。

　　A：外资银行

　　B：中国邮政储蓄银行

　　C：农村中小金融机构

　　D：城市商业银行

　　E：股份制商业银行

　　答案：ABCDE

　　解题思路：商业银行包括了大型商业银行、股份制商业银行、城市商业银行、农村中小金融机构、中国邮政储蓄银行、外资银行。

　　本题考查的重点：教材的第一章第三节：金融机构及金融工具。

　　第 7 题：资本监管的“三大支柱”不包括()。

　　A：最低资本要求

　　B：最高资本要求

　　C：监管当局的监督检查和市场约束

　　D：信用风险、市场风险、操作风险的监管

　　答案：B

　　解题思路：资本监管的“三大支柱”——最低资本要求、监管当局的监督检查和市场约束，并将信用风险、市场风险、操作风险都纳入资本监管要求。

　　本题考查的重点：教材的第二章第一节： 国际银行监管改革。

　　第 8 题：在《巴塞尔协议Ⅲ》中，关于修改资本定义，强化监管资本基础中，说法正确的是()。

　　A：界定并区分一级资本和二级资本的功能

　　B：对普通股、其他一级资本工具和二级资本工具分别建立严格的合格标准，以提高各类资本工具的损失吸收能力

　　C：引入严格的、统一的资本扣减项目，并要求从核心一级资本中扣减

　　D：取消专门用于抵御市场风险的三级资本

　　E：要求商业银行发行的非普通股工具必须带有减计或转股条款

　　答案：ABCDE

　　解题思路：在《巴塞尔协议Ⅲ》中，关于修改资本定义，强化监管资本基础，一是界定并区分一级资本和二级资本的功能;二是对普通股、其他一级资本工具和二级资本工具分别建立严格的合格标准，以提高各类资本工具的损失吸收能力;三是引入严格的、统一的资本扣减项目，并要求从核心一级资本中扣减;四是取消专门用于抵御市场风险的三级资本;五是要求商业银行发行的非普通股工具必须带有减计或转股条款。

　　本题考查的重点：教材的第二章第一节： 国际银行监管改革。

　　第 9 题：银行的监管指标包括()。

　　A：资本充足

　　B：信用风险

　　C：流动性风险

　　D：市场风险

　　E：操作风险

　　答案：ABCDE

　　解题思路：银行的监管指标包括资本充足、信用风险、流动性风险、市场风险和操作风险。

　　本题考查的重点：教材的第二章第二节： 监管指标。

　　第 10 题：核心一级资本不包括()。

　　A：实收资本

　　B：优先股

　　C：资本公积

　　D：盈余公积

　　答案：B

　　解题思路：核心一级资本包括：实收资本或普通股;资本公积;盈余公积;一般风险准备;未分配利润;少数股东资本可计入部分。

　　本题考查的重点：教材的第二章第二节： 监管指标。